Politika a "Ismerje meg ügyfelét" (KYC)

A célja ennek a "Ismerje meg ügyfelét" (KYC) politikának, hogy részletesen bemutassa azokat az eljárásokat, amelyeket a Weiss Bet Casino követ a játékosok személyazonosságának ellenőrzésére. A politika célja biztosítani, hogy megfeleljünk a magyar és uniós törvényi előírásoknak, különösen a 2017. évi LXXV. törvénynek (Pénzmosás elleni és Terrorizmusfinanszírozás megelőzési törvény) és az EU 4. számú Pénzmosás Elleni Irányelvének (AMLD IV). Emellett segít megelőzni a pénzmosást, csalást és más jogellenes pénzügyi tevékenységeket a platformon.

A platformunk védelme és a legmagasabb szabályozói előírásoknak való megfelelés érdekében átfogó KYC eljárást alkalmazunk minden játékos személyazonosságának ellenőrzésére, hogy megelőzzük a szolgáltatásaink jogellenes felhasználását. Ez alapvető fontosságú a pénzmosás elleni törvényekkel való megfelelés és a pénzügyi rendszer integritásának biztosítása érdekében.

1. KYC Ellenőrzési Folyamat

A KYC ellenőrzési folyamat kulcsfontosságú lépés a játékosok és a platform védelme érdekében. A folyamat több szakaszból áll, amelyek a játékos kockázati profiljától és tevékenységétől függően változhatnak. A KYC eljárás fő szakaszai az alábbiak:

1.1. Személyazonosság Ellenőrzése

Minden játékosnak érvényes, állami hatóságok által kiadott fényképes igazolványt kell bemutatnia, például útlevelet, vezetői engedélyt vagy személyi igazolványt. A dokumentumnak világosan kell tartalmaznia a játékos teljes nevét, születési dátumát és fényképét. Az identitás ellenőrzése biztosítja, hogy az, aki regisztrál a fiókhoz, valóban az, akinek mondja magát.

1.2. Lakcím Ellenőrzése

A játékos lakcímének megerősítése érdekében olyan dokumentumot kérünk, amely tartalmazza a játékos nevét és címét. Elfogadható dokumentumok például közüzemi számlák, banki kivonatok vagy hivatalos levelek kormányzati ügynökségektől. A dokumentumnak legfeljebb három hónaposnak kell lennie.

1.3. Fizetési Módszer Ellenőrzése

Minden pénzügyi tranzakció esetén megköveteljük a játékos fizetési módjának ellenőrzését, hogy biztosak lehessünk abban, hogy az a játékos nevére szól, és nem egy harmadik fél használja. A játékost kérhetjük, hogy nyújtson be banki kivonatot, képernyőképet egy e-pénztárca fiókról vagy egy hitelkártya másolatát, amelyen a legutolsó négy számjegy látható. Ez a lépés segít megelőzni a csalásokat és biztosítja, hogy a pénz nem illegális vagy harmadik fél által érkezik.

1.4. Fokozott Ügyfél-ellenőrzés (EDD)

A magas kockázatú fiókok vagy a jelentős pénzügyi tranzakciókban részt vevő játékosok esetén a Weiss Casino fokozott ügyfél-ellenőrzést (EDD) alkalmazhat. Ez magában foglalja a játékos pénzügyi háttérének és a források ellenőrzését. Az EDD szükséges lehet azoknak a játékosoknak, akik magas tranzakciós volumenekkel rendelkeznek, magas kockázatú joghatóságokból származnak vagy akiknek tevékenységei aggályokat vetnek fel. Ez biztosítja, hogy a magasabb kockázatú játékosokat megfelelően értékeljük és nyomon kövessük.

1.5. Kor Vérifikálása

A KYC folyamat részeként a Weiss Casino biztosítja, hogy minden játékos a törvényes szerencsejáték életkorú, ami Magyarországon 18 év. A kor ellenőrzését jellemzően állami hatóságok által kiadott személyazonosító okmánnyal végezzük.

2. Folyamatos Monitorozás és Felülvizsgálat

A KYC folyamat nem egy egyszeri esemény; ez egy folyamatos eljárás. A Weiss Bet folyamatosan figyelemmel kíséri a játékosok tevékenységét, hogy felismerje a gyanús viselkedést, amely pénzmosásra, csalásra vagy egyéb illegális tevékenységekre utalhat. Ez a monitorozás magában foglalja a fogadási magatartás, a tranzakciós minták és a fiók aktivitásának nyomon követését.

A játékosok fiókjait rendszeresen áttekintjük minden inkoherencia vagy rendellenesség keresése érdekében. Különösen figyeljük az alábbiakat:

Nagy összegű vagy gyakori befizetések és kifizetések.
Gyors és szokatlan változások a szerencsejáték aktivitásban.
Több fiók használata ugyanazon IP-címről vagy fizetési módszerekkel.

Ha gyanús tevékenységet észlelünk, a játékost kérhetjük, hogy nyújtson be frissített dokumentációt vagy további ellenőrzéseket végezzünk.

3. Kockázat Alapú Megközelítés

A Weiss Bet kockázat-alapú megközelítést alkalmaz a KYC során. Ez azt jelenti, hogy a játékosokat a platformra gyakorolt kockázati szintjük alapján osztályozzuk. Minden játékos kockázati profilját a verifikációs folyamat során értékeljük, figyelembe véve az alábbi tényezőket:

Lakóhely országa.
Tranzakciók gyakorisága és volumene.
Szerencsejáték viselkedési történet.
Források.

A magas kockázatú játékosok további ellenőrzésnek és szorosabb nyomon követésnek lehetnek kitéve.

4. KYC a Kifizetésekhez

Amikor a játékosok kifizetést kérnek, a Weiss Casino további KYC ellenőrzéseket kérhet. Ez különösen fontos nagy kifizetések esetén vagy ha jelentős változások történnek a kifizetési magatartásban. A kifizetés nem folytatódik, amíg az összes szükséges verifikációt nem hajtjuk végre.

5. Nyilvántartás Megőrzése

A Weiss Casino minden KYC-hoz kapcsolódó dokumentumot, beleértve a személyazonosító okmányokat, lakcím igazolásokat és a fizetési módok ellenőrzését, legalább öt (5) évig megőrzi. Ezeket a dokumentumokat biztonságosan tároljuk, és megfelelünk a Magyarországon és az EU-ban érvényes adatvédelmi előírásoknak. Az információk kérésre rendelkezésre állnak a szabályozó hatóságok vagy a bűnüldöző hatóságok számára, amennyiben azt a törvény előírja.

6. Titoktartás és Adatvédelem

A Weiss Casino kiemelten kezeli a játékosok személyes és pénzügyi adatainak titkosságát. Minden, a KYC folyamat részeként benyújtott dokumentumot szigorúan titokban kezelünk, és biztonságosan tárolunk, megfelelve a vonatkozó adatvédelmi és személyes adatokat védő jogszabályoknak. Személyes adatokat nem osztunk meg harmadik féllel a játékos hozzájárulása nélkül, kivéve ha azt a törvény vagy a szabályozó hatóságok megkövetelik.

7. Nem Megfelelés és Következmények

Amennyiben egy játékos nem teljesíti a KYC folyamatot, vagy megtagadja a kért dokumentumok benyújtását, fiókja felfüggesztésre vagy törlésre kerülhet. A játékosoknak korlátozásokat kell elviselniük a befizetésekben, kifizetésekben vagy bizonyos játékszolgáltatások elérésében mindaddig, amíg a verifikációs folyamat sikeresen be nem fejeződik.

Csalás, pénzmosás vagy bármely egyéb illegális tevékenység gyanúja esetén a Weiss Casino fenntartja a jogot, hogy a játékost jelentse az illetékes hatóságoknak, beleértve a Magyar Nemzeti Bankot (MNB), és felfüggessze vagy lezárja a játékos fiókját.