Política de Conheça o Seu Cliente (KYC)

O objetivo desta Política de Conheça o Seu Cliente (KYC) é definir os procedimentos detalhados seguidos pelo Weiss Bet Casino para verificar a identidade dos seus jogadores. Esta política tem como propósito garantir a conformidade com as leis e regulamentações portuguesas e da União Europeia, nomeadamente a Lei n.º 83/2017, que regula a prevenção do branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Além disso, visa prevenir o branqueamento de capitais, fraudes e outras atividades financeiras ilícitas na plataforma.

Para proteger a nossa plataforma e garantir que cumprimos os mais elevados padrões regulamentares, realizamos um rigoroso procedimento KYC para verificar a identidade de cada jogador e prevenir o uso indevido dos nossos serviços. Este processo é essencial para manter a conformidade com as leis de prevenção do branqueamento de capitais (PBC) e assegurar a integridade do sistema financeiro.

1. Processo de Verificação KYC

O processo de verificação KYC é uma etapa crucial para proteger tanto o jogador quanto a plataforma. O processo envolve várias fases, que podem variar dependendo do perfil de risco e da natureza da atividade do jogador. As fases principais do procedimento KYC são as seguintes:

1.1. Verificação de Identidade

Cada jogador deve fornecer um documento de identidade com foto, emitido por uma autoridade governamental, como passaporte, carta de condução ou cartão de identidade nacional. Este documento deve apresentar claramente o nome completo do jogador, data de nascimento e fotografia. A verificação de identidade garante que a pessoa que se regista na conta é de fato quem afirma ser.

1.2. Verificação de Morada

Para confirmar a residência do jogador, solicitamos um documento recente que mostre o nome e a morada do jogador. Exemplos de documentos aceitáveis incluem faturas de serviços públicos, extratos bancários ou correspondência oficial de uma entidade governamental. O documento não pode ter mais de três meses.

1.3. Verificação de Método de Pagamento

Para todas as transações financeiras, solicitamos a verificação do método de pagamento do jogador, para garantir que ele pertence ao jogador e não está a ser utilizado por terceiros. O jogador pode ser solicitado a fornecer um extrato bancário, uma captura de ecrã de uma conta de carteira eletrónica ou uma cópia de um cartão de crédito, mostrando os últimos quatro dígitos. Esta etapa ajuda a prevenir fraudes e garante que o dinheiro não esteja a ser transferido por fontes ilegais ou de terceiros.

1.4. Diligência Reforçada (EDD)

Para contas de alto risco ou jogadores envolvidos em transações financeiras significativas, o Weiss Casino pode implementar procedimentos de Diligência Reforçada (EDD). Isso inclui a obtenção de informações adicionais sobre o histórico financeiro do jogador e a origem dos fundos. A EDD pode ser necessária para jogadores de alto volume, aqueles provenientes de jurisdições de risco elevado ou para jogadores cujas atividades levantem preocupações. Esta etapa assegura que jogadores de maior risco sejam devidamente avaliados e monitorizados.

1.5. Verificação de Idade

Como parte do processo KYC, o Weiss Casino assegura que todos os jogadores sejam maiores de idade para jogar legalmente, o que, em Portugal, é definido como 18 anos ou mais. A verificação da idade é geralmente realizada utilizando documentos de identidade emitidos por autoridades governamentais.

2. Monitorização Contínua e Revisão

O processo KYC não é um evento único; trata-se de um procedimento contínuo. O Weiss Casino monitora de forma contínua as atividades dos jogadores para detetar comportamentos suspeitos que possam indicar branqueamento de capitais, fraudes ou outras atividades ilícitas. Esta monitorização inclui o rastreamento de alterações nos comportamentos de apostas, padrões de transações e atividade de conta.

As contas dos jogadores são regularmente revistas para verificar qualquer inconsistência ou irregularidade nos seus perfis. Em particular, monitorizamos:

• Depósitos e levantamentos grandes ou frequentes.
• Alterações rápidas e anormais na atividade de jogo.
• Utilização de múltiplas contas a partir do mesmo endereço IP ou métodos de pagamento.

Se forem detetadas atividades suspeitas, o jogador poderá ser solicitado a fornecer documentação atualizada ou verificação adicional.

3. Abordagem Baseada no Risco

O Weiss Casino adota uma abordagem baseada no risco para o KYC. Isso significa que os jogadores são classificados com base no nível de risco que representam para a plataforma. O perfil de risco de cada jogador é avaliado durante o processo de verificação, levando em consideração fatores como:

• País de residência.
• Frequência e volume das transações.
• Histórico de comportamento de jogo.
• Fontes de fundos.

Jogadores que forem considerados de alto risco poderão ser sujeitos a uma vigilância adicional e as suas contas poderão ser monitorizadas e verificadas com maior rigor.

4. KYC para Levantamentos

Quando os jogadores solicitam levantamentos, o Weiss Casino pode exigir verificações KYC adicionais. Isso é particularmente importante para levantamentos grandes ou quando existem alterações significativas no comportamento de levantamento. O processo de levantamento não será concluído até que todas as verificações necessárias tenham sido feitas e estejam em conformidade com os nossos requisitos.

5. Conservação de Registos

O Weiss Casino conserva todos os documentos relacionados com o KYC, incluindo documentos de identidade, comprovativos de morada e verificação de método de pagamento, por um período mínimo de cinco (5) anos. Estes registos são armazenados de forma segura, em conformidade com a legislação de proteção de dados pessoais em vigor na União Europeia, como o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR). As informações estarão disponíveis para as autoridades regulatórias ou para as agências de aplicação da lei, mediante solicitação legal.

6. Confidencialidade e Proteção de Dados

O Weiss Casino valoriza a confidencialidade das informações pessoais e financeiras dos seus jogadores. Todos os documentos submetidos como parte do processo KYC são tratados com total confidencialidade e armazenados de forma segura, em conformidade com as leis de privacidade e proteção de dados aplicáveis. Não partilhamos informações pessoais sem o consentimento do jogador, exceto quando exigido por lei ou pelas autoridades regulatórias.

7. Não Conformidade e Consequências

Caso um jogador não cumpra com o processo KYC ou se recuse a fornecer os documentos solicitados, a sua conta poderá ser suspensa ou encerrada. Os jogadores também poderão enfrentar restrições em depósitos, levantamentos ou no acesso a determinados recursos do jogo até que o processo de verificação seja concluído com sucesso.

Nos casos de suspeita de fraude, branqueamento de capitais ou qualquer outra atividade ilegal, o Weiss Casino reserva-se o direito de reportar o jogador às autoridades competentes, incluindo a Unidade de Informação Financeira (UIF), e suspender ou encerrar a conta do jogador.